La CNMV alerta sobre 12 entidades no registradas en plena escalada de fraudes financieros
El supervisor publica un nuevo listado de sociedades y aplicaciones que operan sin autorización y recuerda a los inversores, a los que advierte sobre los 'chiringuitos financieros', la importancia de verificar el registro oficial antes de contratar servicios de inversión.
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La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha emitido una nueva advertencia pública sobre un total de doce entidades y aplicaciones que no figuran inscritas en sus registros oficiales y que, por tanto, no están autorizadas para prestar servicios de inversión en España.
El organismo supervisor vuelve así a reforzar su labor de vigilancia frente a los denominados chiringuitos financieros, cuya actividad supone un riesgo significativo para los ahorros de los inversores particulares.
El comunicado de este lunes detalla una relación de páginas web, marcas comerciales y plataformas tecnológicas que, según la CNMV, están ofreciendo servicios de inversión sin contar con la preceptiva autorización.
Las entidades sobre las que advierte la CNMV
Entre las entidades financieras figuran:
- Swisswealth: que opera a través de varios dominios como swisswealthm.ai, swisswealthm.net o swisswealthm.com
- CEO Sánchez (ceosanchez.com)
- Fiatbit Financial Technology (fiatbit.com)
- One Million Team (onemillion.team)
- Hyex Technology (pc.hyextech.com)
- MMKD (mmkdq.com)
- Inco-Pro Limited (inco-pro.com)
- Nexperts (ne-xperts.com)
- DSXS (dsxs.com)
- Fintradix (fin-tradix.com)
A esta lista se suman dos aplicaciones móviles que, según el supervisor, están siendo promocionadas en grupos de WhatsApp: ITMBK e IBESMAX. La CNMV vincula ambas herramientas con prácticas de captación masiva de usuarios a través de redes sociales y mensajería instantánea, un canal que en los últimos años ha sido utilizado de forma recurrente por plataformas fraudulentas para atraer a potenciales inversores.
El organismo remite, además, a su Alerta sobre Fraude en Grupos de WhatsApp, donde detalla los riesgos asociados a este tipo de prácticas.
Entidades no registradas y riesgos para el inversor
El supervisor subraya que ninguna de las sociedades mencionadas aparece inscrita en el registro oficial de la CNMV, requisito imprescindible para operar legalmente en España.
La ausencia de registro implica que estas entidades no están sometidas a controles de solvencia, transparencia, gobernanza ni protección al cliente, lo que incrementa notablemente el riesgo de fraude o pérdida patrimonial.
La CNMV recuerda que la consulta del registro es una de las principales herramientas de protección para los inversores minoristas. En su página web mantiene un apartado específico dedicado a advertencias sobre entidades no autorizadas, tanto nacionales como internacionales, así como un buscador actualizado de empresas advertidas.
Refuerzo de los canales de información y denuncia
Con el objetivo de facilitar la verificación previa a cualquier contratación, el organismo mantiene operativo su número de atención al inversor, 900 535 015, donde se puede comprobar si una entidad está debidamente registrada.
Asimismo, invita a los ciudadanos a comunicar cualquier oferta sospechosa de servicios de inversión a través de su formulario de consulta o del canal de comunicación de infracciones disponible en su web.
El supervisor insiste en que la colaboración ciudadana es clave para detectar nuevas plataformas irregulares, especialmente en un contexto en el que los fraudes financieros se apoyan cada vez más en estrategias digitales, identidades corporativas sofisticadas y campañas de captación en redes sociales.
Un fenómeno en expansión
Las advertencias sobre entidades no registradas se han convertido en una herramienta habitual de la CNMV para combatir la proliferación de chiringuitos financieros. En los últimos años, el organismo ha intensificado su actividad de supervisión ante el aumento de plataformas que operan desde el extranjero, utilizan dominios cambiantes o se presentan bajo múltiples denominaciones comerciales, como ocurre en varios de los casos incluidos en la advertencia de este lunes.
El supervisor recuerda que solo las entidades autorizadas y registradas pueden ofrecer servicios de inversión en España y que cualquier actividad fuera de este marco supone un riesgo elevado para los consumidores.
Por ello, insiste en la importancia de desconfiar de promesas de rentabilidad elevada, presiones para invertir de forma inmediata o comunicaciones no solicitadas a través de redes sociales o mensajería instantánea.
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