Ibercaja dispara un 46,7% su beneficio neto en el primer trimestre, hasta los 84 millones de euros

Madrid/Ibercaja cierra el primer trimestre de 2025 con un beneficio neto de 84 millones de euros, lo que supone un aumento del 46,7% respecto al mismo periodo del año anterior. Este resultado se apoya en el “elevado dinamismo comercial”, tanto en recursos de clientes como en inversión crediticia, así como en la diversificación del modelo de negocio y en la evolución positiva de la calidad del activo, según informa la entidad en un comunicado.

Los ingresos recurrentes se sitúan en 313 millones de euros, un 2,8% menos que entre enero y marzo del año pasado, en un contexto de bajadas de tipos de interés. Sin embargo, las comisiones netas aumentan un 6,5% interanual, hasta alcanzar los 124 millones de euros, gracias al buen comportamiento de las comisiones no bancarias, que se incrementan un 11,7%.

El margen bruto sube un 14,4%, hasta los 328 millones de euros, un aumento marcado por los cambios normativos en el gravamen a la banca, tributo que en el primer trimestre asciende a 40,5 millones de euros. Si se excluye este factor, el margen bruto del primer trimestre de 2025 permanecería estable respecto al mismo periodo de 2024.

En cuanto a los gastos de explotación, aumentan un 6,7% interanual debido al incremento del 6,3% de los costes de personal, que en este caso se corresponden con la aplicación del nuevo convenio colectivo y con el aumento de la plantilla.

Pese al incremento de costes, Ibercaja mejora su eficiencia con un ratio del 53,2% al cierre de marzo. Del mismo modo, el ratio de rentabilidad sobre el patrimonio tangible (ROTE) del banco se sitúa en el 12,2%, lo que reprsenta una mejora de 3,4 puntos porcentuales respecto al primer trimestre del año anterior y 2 puntos por encima del objetivo del 10% marcado dentro del plan ‘Ahora Ibercaja’.

Por otro lado, los activos dudosos se reducen un 9,1% interanual, descenso que se dispara hasta el 48,6% de las entradas en mora frente al aumento del 5,2% de las salidas. Esto contribuye a que el ratio de mora se sitúe en el 1,5% a cierre de marzo.

Ibercaja resalta que, tras la elevada rentabilidad del trimestre, un pay-out contenido del 40% y la primera aplicación de Basilea IV, los niveles de solvencia registran un "significativo incremento": la ratio de capital CET1 'fully loaded' se eleva hasta el 14,0% y el ratio de capital total, también en términos de 'fully loaded', avanza hasta el 18,6%.